银行流水过大会被银行监控吗?个人银行卡流水过大会有哪些风险?
发布日期： 2023-04-03 15:56:55 来源： 环球商业网
银行流水过大会被银行监控吗?
会。一般情况下，用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，如果个人账户当日单笔交易达到了5万元，单日累计流水达到了20万就会被监控。
一旦被银行监控发现有问题，个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而影响银行卡的正常使用，当然如果钱的来源是合法的，转账操作也是合规的，那么即使银行流水比较大也不会有什么影响，持卡人不用过于担心。
个人银行卡流水过大会有哪些风险?
银行流水，是指用户的银行卡账户的交易明细记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。
一般情况下，用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控发现有问题，个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而影响个人银行卡的正常使用。
当然如果钱是合法的，转账操作也是合规的，即使流水金额比较大也不会有什么影响。
但若是频繁出现“集中转入、分散转出;分散转入、集中转出”的情况，银行就会对银行卡进行临时冻结，冻结之后还会对账户进行检查。只有确定无误之后，才会解冻用户的银行卡。
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